微動(dòng)態(tài)丨罕見被否！廣發(fā)銀行一分行副行長(zhǎng)任職資格未獲核準(zhǔn)，年內(nèi)至少 5 名擬任金融高管被監(jiān)管拒之門外

財(cái)聯(lián)社 5 月 12 日訊（記者 彭科峰）銀行、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)各分支機(jī)構(gòu)的高管位置歷來被看做 " 香餑餑 "，但近期一些案例顯示，要想成功獲得監(jiān)管核準(zhǔn)并上任或許并非那么容易。

日前， 葫蘆島銀保監(jiān)分局就向廣發(fā)銀行沈陽分行復(fù)函稱，" 不予核準(zhǔn)程啟明廣發(fā)銀行葫蘆島分行副行長(zhǎng)的任職資格 "，這意味著銀行系統(tǒng)提供的人選被監(jiān)管否決，無法走馬上任。

財(cái)聯(lián)社記者注意到，今年以來金融行業(yè)高管被監(jiān)管層否決的案例并不少見，至少已有 3 名銀行業(yè)高管、2 名保險(xiǎn)行業(yè)高管因此無法上任。

年內(nèi)至少 5 名金融高管被監(jiān)管拒之門外

財(cái)聯(lián)社記者注意到，在葫蘆島銀保監(jiān)分局的這份 " 關(guān)于不予核準(zhǔn)程啟明任職資格的批復(fù) " 中，監(jiān)管層并未說明程啟明為何沒能獲得葫蘆島分行副行長(zhǎng)任職資格的原因。

【資料圖】

5 月 11 日下午，財(cái)聯(lián)社記者向廣發(fā)銀行相關(guān)人士求證此事，但截至發(fā)稿未獲回復(fù)。

而從公開信息可知，金融機(jī)構(gòu)總部及分支機(jī)構(gòu)高管任職資格被否雖然較為罕見，但今年以來也曾有多起案例發(fā)生。

今年 3 月 10 日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)海南監(jiān)管局發(fā)文稱，根據(jù)《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》等有關(guān)規(guī)定，經(jīng)海南銀保監(jiān)局審查，不予核準(zhǔn)周少宇萬寧金谷村鎮(zhèn)銀行有限責(zé)任公司行長(zhǎng)助理任職資格。

在這一否決案例中，監(jiān)管批復(fù)還給出了具體理由：經(jīng)我局考察談話，周少宇不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款等相關(guān)規(guī)定。

3 月 22 日，洛陽銀保監(jiān)分局發(fā)文稱，不予核準(zhǔn)趙敏峰宜陽興福村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事任職資格。而其理由和海南省的案例類似——經(jīng)我局考察談話，趙敏峰不具有擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力，不符合《中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)農(nóng)村中小銀行機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》第一百零二條第四款等相關(guān)規(guī)定。

此外，在保險(xiǎn)行業(yè)，今年也已經(jīng)有兩起任職資格被否的案例。

2 月 21 日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)山西銀保監(jiān)局發(fā)文稱，經(jīng)審核，曾亞楠不符合《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2020 年第 11 號(hào)）第二十五條規(guī)定的任職條件，不予核準(zhǔn)曾亞楠北京博瑞和銘保險(xiǎn)代理有限公司山西分公司主要負(fù)責(zé)人的任職資格。

4 月 3 日，中國(guó)銀保監(jiān)會(huì)山西銀保監(jiān)局再次發(fā)文稱，經(jīng)審核，苗壯不符合《保險(xiǎn)代理人監(jiān)管規(guī)定》（中國(guó)銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)令 2020 年第 11 號(hào)）第二十五條規(guī)定的任職條件，不予核準(zhǔn)苗壯太原市佳合保險(xiǎn)代理有限公司執(zhí)行董事兼總經(jīng)理的任職資格。

去年 35 位金融高管不予上任，最大原因是 " 能力不合格 "

據(jù)財(cái)聯(lián)社記者統(tǒng)計(jì)，2022 年內(nèi)，依據(jù)銀保監(jiān)系統(tǒng)年內(nèi)發(fā)布批復(fù)的公開信息顯示，至少有 35 名金融業(yè)擬任高管任職資格被否。

否決理由也涉及多個(gè)方面。財(cái)聯(lián)社記者梳理發(fā)現(xiàn)，類似案例中監(jiān)管機(jī)構(gòu)最常援引的否決理由是 " 經(jīng)考核談話等方式，（候選人）不具備擔(dān)任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)及能力 "。

去年，海南萬寧農(nóng)村商業(yè)銀行擬任副行長(zhǎng)鄭全瑜、山西鄉(xiāng)寧農(nóng)村商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事武京、雙城惠民村鎮(zhèn)銀行擬任董事汪振宏、浙江溫州鹿城農(nóng)村商業(yè)銀行擬任獨(dú)立董事胡奎、五臺(tái)萊商村鎮(zhèn)銀行擬任董事時(shí)磊、阿克陶縣農(nóng)村信用合作聯(lián)社擬任理事張國(guó)忠等都因?yàn)樵撛驘o緣赴任。今年以來的兩起銀行高管被否決的案例，其原因也同樣如此。

另外一個(gè)常見的否決理由，是相關(guān)人選被監(jiān)管層發(fā)現(xiàn)擬任高管合規(guī)記錄不合格。比如去年，某大行錫林郭勒分行擬任行長(zhǎng)助理烏文杰就是因?yàn)椴痪邆洹吨袊?guó)銀保監(jiān)會(huì)中資商業(yè)銀行行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 ( 2022 年第 5 號(hào) ) 第七十九條第二款規(guī)定的具有良好的守法合規(guī)記錄條件而被否。

另外，財(cái)聯(lián)社記者關(guān)注到，在 2021 年之前高管任職資格被否的一大主因還包括任職資格考試不過關(guān)。但 2021 年 2 月，銀行業(yè)保險(xiǎn)業(yè)董事、監(jiān)事（保險(xiǎn)業(yè)）和高級(jí)管理人員任職資格考試已經(jīng)被正式取消。

業(yè)內(nèi)稱金融高管任職有 " 硬標(biāo)準(zhǔn) "，被否屬正常但銀行或有疏忽

在業(yè)內(nèi)人士看來，金融機(jī)構(gòu)各層級(jí)關(guān)鍵崗位 " 位高權(quán)重 "，近年來監(jiān)管層對(duì)于這些 " 關(guān)鍵少數(shù) " 的要求和監(jiān)管加強(qiáng)在情理之中。

" 銀行業(yè)的高管變動(dòng)頻繁是很正常的事情。每年監(jiān)管層基本都會(huì)發(fā)布幾千份的人選審批，這里面被否決的還是少數(shù)。因此有些銀行、保險(xiǎn)、信托的高管任職資格最終沒有被核準(zhǔn)通過，應(yīng)該說是很正常的事情。" 某券商銀行業(yè)分析師在接受財(cái)聯(lián)社記者采訪時(shí)這樣表示。

該分析師舉例說，此前其在某家信托公司工作時(shí)，就曾經(jīng)歷過所在機(jī)構(gòu)一名總經(jīng)理人選被銀保監(jiān)局否決的案例，當(dāng)時(shí)監(jiān)管層給出的原因是從業(yè)年限不夠。

" 對(duì)于高管還是有很多硬指標(biāo)的，比如說年齡、從業(yè)年限、學(xué)歷、履職能力、過往表現(xiàn)等等，都是很客觀的。如果相關(guān)的指標(biāo)達(dá)不到，那么即便機(jī)構(gòu)推選上去，最終被監(jiān)管層否掉也很正常。可能銀行、保險(xiǎn)公司等推薦的時(shí)候確實(shí)忽略了，沒有全面考慮到 "，該人士對(duì)記者說。