制造業貸款余額3.16萬億元 江蘇銀行業保險業賦能制造強省建設

制造業高質量發展是我國經濟高質量發展的重中之重。記者從江蘇銀保監局獲悉，近年來，江蘇銀行業保險業始終將支持制造業高質量發展擺在突出位置，為“制造強省”“科技強省”建設提供有力金融支撐。截至2022年6月末，全省制造業貸款余額3.16萬億元，分別比年初、2020年6月凈增5139億元和1.01萬億元，增長19.39%和47.10%。制造業貸款余額占各項貸款比重15.94%，分別比年初、2020年6月末提升1.27和1.60個百分點。

聚集重點領域，

“有的放矢”促轉型

中天鋼鐵集團(南通)綠色精品鋼項目是2020年全省重大項目排名第一的“頭號工程”，項目設計年產鋼(坯)585萬噸，總投資309億元。當年，工商銀行、江蘇銀行、進出口銀行等8家機構就聯合組建10年期、170億元銀團，支持企業采用高效長壽高爐冶煉等技術提升生產效率和成本競爭力，實現產業綠色轉型發展。中天鋼鐵集團之外，盛虹煉化(連云港)有限公司1600萬噸/年煉化一體化項目、亞太森博(江蘇)漿紙有限公司一期年產100萬噸高檔白卡紙項目、宜興中環集成電路用大直徑半導體硅片項目等一批省內重大項目也先后獲得銀團貸款415億元、143億元、55億元。

目標明確才能有的放矢。聚焦省市重大制造項目之外，全省銀行業保險業也持續聚焦我省“產業強鏈”三年行動計劃確立的50條重點產業鏈，積極支持鏈主企業、龍頭企業、“專精特新”企業和骨干企業做大做強，支持培育一批世界級領軍企業和具有行業主導力的“鏈主”企業、單項冠軍企業。比如農業銀行江蘇省分行就制定并下發50條產業鏈金融服務方案，為行業龍頭、鏈主企業量身定制金融服務方案，2020年以來累計審批小微企業產業集群項目658個，對6325戶小微企業發放貸款800億元，2022年6月末該行制造業貸款余額3563億元，較年初增加778.6億元，同比多增475億元。

在傳統產業轉型升級上，全省銀行業保險業還積極支持化工、鋼鐵、紡織、機械等傳統產業優化升級和布局調整。截至今年6月末，轄內主要銀行機構投向工業企業技術改造升級項目貸款余額2227億元。在新興產業培育方面，則全力支持培育新一代信息技術、新材料、節能環保、新能源汽車等戰略性新興產業，截至今年6月末，轄內主要銀行機構投向戰略性新興產業貸款余額為7764億元。

打造特色產品，

“因地制宜”巧幫扶

農業銀行江蘇省分行推出專屬信貸產品“專精特新小巨人貸”，已為99家小巨人企業發放貸款171筆、金額26.19億元;江蘇銀行聚焦高端制造，突破傳統授信視角定制特定行業打分卡，創新推出“卡脖子專項貸”“專精特新貸”“高企貸”“投融貸”等系列產品;率先在全省推出“智改數轉貸”專屬產品，已服務“智改數轉”企業121戶，授信金額83億元;南京銀行針對初創、初成長期科技企業特點推出“鑫智力”科技金融專屬服務品牌，針對企業“高風險”特點，整合政府、擔保公司等資源推出“鑫科保”“鑫人才”等風險分擔類產品，針對企業“輕資產”特點，推出“鑫知貸”等知識產權質押融資產品等，吸引5000余家科技創新客戶……圍繞不同需求，一大批專屬產品精準服務企業端。

數字經濟風起云涌的背景下，部分銀行機構還積極探索供應鏈融資新模式，利用物聯網、區塊鏈等新一代信息技術，依托制造業產業鏈核心企業，加強數據和信息共享，運用應收賬款、動產質押等方式，為產業鏈上下游企業提供方便快捷的金融服務。建設銀行江蘇轄內機構發揮網絡供應鏈金融產品優勢，圍繞江蘇特色產業鏈場景特點，以“建生態、搭場景、擴用戶”的數字化經營思維，打通產業鏈“堵點”，提升供應鏈協同能力。截至今年6月末，該行網絡供應鏈上線制造業核心企業近500戶，服務產業鏈鏈條企業近5000戶，累計投放貸款1300億元。江蘇銀行運用供應鏈金融云平臺，構建產業生態圈，圍繞棉紡、化纖、新能源、機械等支柱產業創新“E融單”“銷易通”“分期通”等特色產品，提升供應鏈整體運營效率。截至今年6月末，累計服務351條產業鏈，實現供應鏈上下游信貸投放547億元。

保險多方護航，

“行穩致遠”強助力

銀行業積極行動的同時，轄內保險機構通過保障安全生產、助力融資增信、推進首臺(套)重大技術裝備保險等舉措，提升制造業企業風險保障水平，助力制造業企業行穩致遠。

在保障安全生產上，太保財險江蘇分公司今年上半年利用物聯網技術完成企財險各類風勘任務5534件，通過高效的風險管理手段有效降低保險事故發生率;平安財險江蘇分公司今年上半年累計服務企業3860家，指導企業整改隱患點10.78萬個，整改率91.2%。在提供融資增信上，人保財險江蘇省分公司加強與政府、銀行三方協同，運用貸款保證保險、貿易信用險，為企業提供融資增信，今年上半年通過貸款保證保險累計支持1101家小微企業、民營企業獲得銀行貸款27.37億元;太保財險江蘇分公司通過投標保證險、工程履約保證保險、農民工工資保證保險替代保證金等產品，今年上半年累計為4128家企業釋放了6.4億元資金占用，通過貸款保證保險為289個產業創新集群企業累計提供9.09億元的融資支持。

此外，2020年以來，轄內保險機構還根據工信部制定的首臺(套)、新材料保險示范目錄，積極對接符合目錄要求的重大裝備制造、新材料制造等領域企業保險需求，穩步開展首臺(套)重大技術裝備、新材料首批次保險試點，已累計辦理238筆、提供保險保障124.83億元，有力支持了產業高端轉型。(洪姝翌)