應收賬款真實性審查嚴重失職、內控制度建設存不足，外貿信托被罰100萬，公司原高級信托經理林威終身禁入銀行業，牽涉海發醫藥騙貸案

29日，北京銀保監局公布一份行政信息公開表，劍指外貿信托。罰單內容顯示，外貿信托的主要違法違規事實為：應收賬款真實性審查嚴重失職，未履行謹慎勤勉的義務；內控制度建設存在不足。

北京銀保監局責令外貿信托改正，并給予合計100萬元罰款的行政處罰。同時，對林威給予禁止終身從事銀行業工作的行政處罰；對張健給予警告，并處罰款5萬元。

林威原系中國對外經濟貿易信托有限公司高級信托經理，2017年6月從外貿信托離職。其牽涉早前的海發醫藥騙貸一案。

據澎湃新聞此前報道，2017年至2018年間，福建海發醫藥科技股份有限公司（福建海發醫藥）（下稱“海發醫藥”）利用對福建醫科大學附屬協和醫院的應收賬款做抵押，向多家信托公司融資，涉案金額至少達18.84億元。2019年5月，海發醫藥實控人失聯，海發醫藥無力回購，構成實質違約，多家金融機構受此牽連。

2020年12月1日，中國裁判文書網發布《林威、蘇舒合同詐騙一審刑事判決書》，揭露了這樁信托行業迷案的部分信息。

文書顯示，法院認為，被告人林威明知謝文海（另案處理）等人虛構對協和醫院應收賬款債權，仍推動、促進融資項目的完成，騙取中原信托融資款，數額特別巨大，其行為已構成合同詐騙罪。

另一被告人蘇舒明知資金系林威等人違法所得，仍提供收款賬戶轉移資金，情節嚴重，其行為已構成掩飾、隱瞞犯罪所得罪。公訴機關指控被告人林威犯合同詐騙罪，被告人蘇舒犯掩飾、隱瞞犯罪所得罪的事實清楚，證據確實、充分，指控罪名成立，本院依法予以支持。

此外，中國裁判文書網還公布了另一樁關聯案件的相關文書。內容顯示，張某、李某付等6人以非法占有為目的，采用虛構債權方式騙取中原信托與海發醫藥簽訂債權轉讓及回購合同，騙取中原信托融資款，數額特別巨大，其行為已構成合同詐騙罪，且系共同犯罪。

澎湃新聞曾指出，從入局的信托公司來看，受騙的都是外地信托公司，除中原信托外，外貿信托、西部信托也做過相同的通道業務，而這三家信托公司近幾年規模擴張非常快，存在項目審核不嚴的問題；另一方面，這個項目關鍵人物林威，原本是外貿信托高級信托經理，其通過信托人脈關系和專業知識，鉆了信托公司風控的漏洞，如何防范內部風險，值得信托公司深思。

據外貿信托官網介紹，其成立于1987年。外貿信托現為中化資本成員企業，實際控制人是作為國企的中國中化控股有限責任公司（下稱“中國中化“）。外貿信托主要針對產業金融、小微金融、資本市場、財富管理四個業務領域。截至2020年末，外貿信托的注冊資本為80億元。中國外貿信托參股諾安基金、寶盈基金和冠通期貨。

藍鯨財經曾報道，今年1月，北京銀保監局下發行政處罰信息公示，指出外貿信托存在包括“部分貸款資金流入股市、房市；違規以負債形式接受‘增資款’并使用”等11項主要違法違規事實。北京銀保監局責令外貿信托改正，并罰沒其1080萬元；對四名相關負責人共處罰30萬元。

此外，外貿信托在地產、消費金融等領域多項投資踩雷。且在與房企合作的過程中，外貿信托不止踩到一顆雷。AI財經社于去年12月披露，外貿信托涉及恒大的富榮166號第一期的34億元和第二期的16億元，很可能已逾期。

外貿信托2020年的信托資產分布中，房地產的金額為256.24億元，占比為3.8%。事實上，外貿信托與國內百強房企中的大部分企業，均保持著長期合作，展開不同階段的投融資操作。例如，恒大、融創、卓越、鴻坤等，都出現在其質押融資的列表里面。

外貿信托曾發行國內信托市場上首支個人消費信貸產品，開消費金融信托的先河。其推出“匯金2號系列消費信貸集合資金信托計劃”后，“匯金”系列開始延續。直到“匯金18號”，外貿信托踩到了身陷債務泥潭的赫美集團，雙方對簿公堂。

近日，中國執行信息網顯示，外貿信托被列入被執行人名錄，執行標的逾3800萬元，執行法院為蘇州市虎丘區人民法院。天眼查信息顯示，被執行系外貿信托涉及與蘇州高新(600736)（600736.SH）之間的股權轉讓糾紛。