又見終身禁業！大行員工沉迷網絡賭博前后詐騙 11 人

身為銀行員工，本應遵紀守法，嚴守底線，但總有人難以遏制內心的沖動。

(資料圖片僅供參考)

8 月 7 日，國家金融監督管理總局網站發布信息，中國郵政儲蓄銀行股份有限公司鎮江市姚橋鎮營業所原員工張潔犯盜竊罪、詐騙罪，被鎮江監管分局處以終身禁業的處罰。

今年 8 月份，被禁業的銀行員工不止張潔一人。財聯社記者統計發現，8 月份（截至 8 月 8 日）累計已有 3 人被終身禁業，1 人被禁業 5 年。

沉迷網絡賭博，大行員工詐騙 11 人錢款

身為大行基層員工，張潔到底為何犯罪？8 月 8 日，財聯社記者在中國裁判文書網上找到了答案。

相關文書信息顯示，張潔詐騙他人錢物的行為始于 2019 年 3 月。當年 3 月 17 日至 5 月 31 日，張潔以公司資金鏈出問題、黨費丟失為由，向陳某借款。并且更為惡劣的是，張潔居然讓陳某通過網絡借款平臺借款，再把借來的錢轉給自己。當然，張潔承諾，借款平臺本金及利息由自己負責償還。

據統計，張潔先后 11 次合計騙取陳某人民幣 120370 元。2019 年 5 月至 7 月，張潔共轉給陳某用于支付借款平臺本金及利息僅為 38348 元，截止 2019 年 8 月，陳某損失為人民幣 97098.38 元。

此外，為了借錢，張潔還多次用父親患病為由詐騙他人錢財。據悉，2019 年 6 月 7 日至 7 月 26 日，張潔以父親患病需要手術為由，通過手機銀行轉賬的方式，先后 2 次合計騙取被害人高某人民幣 15000 元。以此類理由被騙的受害人還包括彭某、劉某、林某、莫某、游某、冉某、付某等多人，單筆金額從 1000 元到 68000 元不等。

據有關部門統計，2019 年 3 月至 8 月期間，張潔虛構公司資金鏈出問題、保管黨費丟失、父親患病住院等事實，取得陳某等 11 名被害人的信任，以借錢的名義，共騙取上述人員合計人民幣 343030 元。

那么，這些被詐騙的錢款用于何方呢？有關部門查明，這些錢被張潔用于網絡賭博欠債和籌集賭博資金。最終，當地法院一審判定，張潔犯詐騙罪，判處有期徒刑五年，并處罰金人民幣十萬元。

8 月以來已有多名銀行業者被亮 " 紅牌 "

今年 8 月份，被禁業的銀行員工不止張潔一人。財聯社記者統計發現，8 月份（截至 8 月 8 日）累計有 3 人被終身禁業，1 人被禁業 5 年。

具體來看，8 月 4 日，監管部門發布信息，時任原中國銀行吐魯番地區分行公司業務部客戶經理李東洋，對員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經營規則行為承擔責任，被終身禁業。

8 月 4 日，監管部門發布信息，時任中國農業銀行股份有限公司昌吉賓館支行客戶經理曹啟瓊，對員工行為管理不到位，發生涉刑案件承擔責任，被終身禁業。

財聯社記者依據公開信息發現，2015 年至 2020 年期間， 曹啟瓊未經監管部門批準，違反金融法律、法規，以投資理財、項目招標、個人資金周轉等為由，以高額利息為誘惑，向 46 名集資參與人吸收資金 2403 余萬元，返還本金及利息 1296 余萬元，造成集資參與人損失 1106 余萬元。2023 年年中，昌吉市人民法院判定，曹啟瓊因犯非法吸收公眾存款罪被判處有期徒刑四年六個月，并處罰金三十萬元。

8 月 4 日，監管部門發布信息，時任原中國銀行吐魯番地區分行公司業務部副主任梁立華，對員工行為管理不到位，嚴重違反審慎經營規則行為承擔責任，被禁止五年從事銀行業工作。