傳銷上“網”金融投資埋坑 警惕新型傳銷“十面埋伏”

隨著信息技術的進步，傳銷也不斷變著花樣。12月20日，國家市場監(jiān)管總局發(fā)布的《法治市場監(jiān)管建設實施綱要(2021-2025年)》顯示，將加大打擊傳銷力度，借助技術手段甄別新形勢下以電商、微商、消費返利等名義開展的新型傳銷行為，依法查處直銷違法違規(guī)行為。電商購物、“新零售”團購、買幣理財……傳銷在生活中可謂“十面埋伏”，究竟如何擦亮眼睛，對傳銷違法行為重拳出擊?

傳銷上“網”

在購物商城App上購物，成為會員拉人頭，就能參與利潤分紅，未來在公司上市后獲取股權。面對這些誘餌，不少人上當了。

根據浙江省今年初公布的一起案例，一個名為“某億入口”的購物商城App平臺會員遍布全國32個省份，注冊會員賬號90余萬個，實際付費會員人數70余萬人，涉案資金7000余萬元。

這是一起典型的網絡傳銷案。市場監(jiān)管總局網站上發(fā)布的提示稱，網絡傳銷通過特定網站網頁或社交平臺發(fā)布傳銷信息，往往是打著電子商務、免費獲利、消費返還、網上創(chuàng)業(yè)、投資理財、愛心互助、網絡博彩(游戲)、資本運作等時髦又“泛政治化”的幌子行傳銷之實，具有很強的隱蔽性和欺騙性。事實上，它與傳統(tǒng)傳銷并沒有本質區(qū)別，不過主要是利用網上銀行、網上支付等方式收繳入門費或者會費，直接或間接誘騙拉人作為自己的下線從而獲利。

以網絡營銷、網購、網絡直銷等為名，變相收取入門費，并設定各種獎勵方式，激勵會員發(fā)展下線，這是目前傳銷分子慣用的欺騙方式。同時，社會上也出現了不少“免費獲利”“增值消費”式傳銷行為，宣稱“消費不用花錢，免費購買商品”，“消費=存錢=免費”“消費滿500返500”等，欺騙性強，誘惑力大。

北京市盈科律師事務所高級合伙人高同武律師在接受北京商報記者采訪時表示，“以往的傳銷需要聽課、考察、上級進行收單，同時需要開會氣氛的營造。而網絡傳銷活動自由、操作簡單、投資金額限制小，不受時間、地點的限制。而且，傳統(tǒng)傳銷主要‘殺熟’，網絡傳銷不僅‘殺熟’，通過網絡形式，欺騙的范圍更為廣泛和不受限制，侵害的對象具有不特定性”。

據市場監(jiān)管總局官網顯示，目前，網絡傳銷標的物除了傳統(tǒng)的健身器材、保健品、衛(wèi)生化妝用品等實物產品外，還出現了網絡商業(yè)廣告通訊數據量、經營資金份額、計算機軟件等虛擬服務甚至虛擬概念，傳銷標的類型趨于復雜化、虛擬化且不易于判斷識別。

金融投資埋坑

網絡傳銷有時還穿著投資理財的外衣。就在上個月，徐州睢寧警方披露了一起特大網絡傳銷案，犯罪嫌疑人通過架設一款叫“BBGO”的虛擬貨幣質押挖礦平臺，然后以高返利高回報為誘餌誘使其下家拉人頭進行投資，從事組織領導傳銷活動。自2019年至2021年7月，該團伙成員在全國發(fā)展會員達11萬余人，涉案資金達10億元。

警方偵查發(fā)現，犯罪嫌疑人通過搭建一款“BBGO”的虛擬貨幣質押挖礦平臺，找到境外的宣傳人員幫助其偽造虛假的礦機和礦廠資料，在一些短視頻平臺發(fā)布所謂的大型活動，來誘騙投資人加入其傳銷組織。

在一個同城反傳銷QQ群內，北京商報記者注意到有網友曾求助稱，其朋友因BBGO洗腦，投資了幾十萬進去。她轉發(fā)的BBGO宣傳內容顯示，這種傳銷自稱“投資小，收益穩(wěn)定”。針對不同級別設有不同獎勵方式，例如V1級別的，只要直推10人，團隊業(yè)績達到20萬美元，就可以拿5%的獎勵;V2等級需要團隊培養(yǎng)3個V1，拿9%的獎勵，此后層級和發(fā)展下線人數不斷提高。

長年從事反傳銷活動的楊先生告訴北京商報記者，“大約五年前，我一個朋友被人拉去參與了一種叫‘雷達幣’的傳銷活動，還帶我了解。開始我勸他，他不聽，直到后來才賣掉它”。這些年，他也收到很多人咨詢求助，就在一個月前，有網友詢問他，“老人的養(yǎng)老金10萬，被損友拉去買雷達幣了，現在咋辦啊?”對于這些情況，他往往建議對方報警。

江西公安曾發(fā)布過關于“傳銷幣”的提示，表示這是一種利用虛擬貨幣，鼓勵會員“拉人頭”的方式賺取回報，不斷吸納會員會費達到斂財目的的傳銷活動。

“凡是有‘XX虛擬貨幣、XX區(qū)塊鏈、XX原始股、XX物聯(lián)網，宣傳投資入股，保證賺錢，靜態(tài)幾倍，動態(tài)更多’這些說法的，都屬于騙局;凡是要求發(fā)展下線，層層得利的一定要謹慎;凡是高回報的，那必然是高風險。”楊先生對北京商報記者表示。

監(jiān)管追逐賽

數字化正在改變生活的方方面面，傳銷也趕在人們對新事物了解尚不成熟的階段，進行著坑蒙與欺詐。監(jiān)管就像一場追逐賽，力爭以最快的速度堵住其財路。

近日，江蘇省南通市公安局發(fā)布提示稱，在工作中發(fā)現一些打著“新零售”經濟的旗號，誘導消費者和商家加入，并以發(fā)展人員的數量作為計酬或返利依據。這些平臺虛構訂貨數量，虛假交易，拉人頭發(fā)展下線，涉嫌組織、領導傳銷犯罪。

同樣，安徽省銅陵市市場監(jiān)管局近日查處了該市首起網絡傳銷案，名為“優(yōu)享代商學院”的平臺通過推銷網絡課程，要求參與者購買VIP會員服務獲得加入資格，推薦人與被推薦人形成上下級關系。案件披著“新業(yè)態(tài)”外衣的經營模式，整個過程均通過網上傳播、交易，具有隱蔽性、跨區(qū)域性。

今年6月7日，該公司已將上述項目的服務器全部關閉，全面終止此類業(yè)務活動，當事人也遭到立案查處。

此外，對于涉及違規(guī)的直銷，市場監(jiān)管總局也將依法查處。高同武對北京商報記者表示，對于直銷，要關注其是否獲得直銷活動區(qū)域許可，是否及時變更直銷經營許可和企業(yè)登記注冊事項等;相關部門要加強對直銷員招募活動的監(jiān)管，關注招募主體、招募對象和招募廣告內容是否合法，是否以交納費用或購買商品作為發(fā)展直銷員的條件。還要加強對直銷培訓活動的監(jiān)管，關注直銷培訓員是否持證上崗，培訓內容和方式是否合法。

他補充道，工商和市場監(jiān)管部門應加強對直銷企業(yè)及其分支機構組織召開的含有產品推介、營銷方式、計酬制度、加入方式等內容的直銷會議(包括但不限于研討會、激勵會、表彰會、產品推介會、業(yè)務溝通會、美容或者營養(yǎng)講座等)及經銷商組織的各種會議的監(jiān)管。會議的內容不應存在夸大產品功效、夸大獎勵回報等欺騙、誤導的宣傳和推銷行為。(陶鳳 呂銀玲)