從線下到線上 上海打響金融中心保衛(wèi)戰(zhàn)

4月11日，已經(jīng)是于洋慧睡在單位的第12天。單位購置的行軍床1米左右寬，有些擠。他在地上鋪了墊子，再鋪上從家里帶的被褥。前幾天，他直接睡在辦公室的地上，這幾天轉移到隔壁會議室的桌上。作為上海黃金交易所交割儲運部副總經(jīng)理，他和同事們要負責全國百余家金融機構及企業(yè)客戶的黃金租借業(yè)務，及70家倉庫黃金的調撥等。3月31日起，連同于洋慧在內，部門抽出了1/4的人手共3人留守公司，力保業(yè)務的正常運轉。

這幾天，于洋慧在單位的伙食也乏善可陳，但比起那些搶不到菜的小區(qū)居民們還是有保障得多。食物總量是夠的，但菜品是單一的。葷菜只有雞翅，蔬菜也只有大白菜、土豆幾種易存放的。

位于浦西中山南路699號、臨近外灘的上金所，是全球三大黃金市場之一，是黃金現(xiàn)貨交易第一大市場。2021年，交易規(guī)模達20.53萬億元，黃金成交量3.48萬噸，白銀成交量139.65萬噸。

唐亮比于洋慧早駐扎到單位四天。3月27日晚8點23分，“上海發(fā)布”微信號發(fā)布了浦東和浦西將分區(qū)封控的消息后，唐亮所在公司就緊急召開了遠程會議。當晚10點左右，他從浦西的家中出發(fā)，驅車1小時20分鐘到達單位，中途還到一位值班的同事家中幫忙取了換洗衣物。此時距離通往浦東的大橋、隧道封閉還有不到40分鐘。他是德邦證券運營管理中心總經(jīng)理。公司位于浦東新區(qū)城建國際中心，距全球第三大證券交易所——上海證券交易所只有2.5公里，地處陸家嘴金融中心地段。過去十多天里，被封閉在公司的他，每天會不下20次走到辦公室窗前，對著窗外的綠地發(fā)呆。

作為坐擁超過2480萬人口，中國最大的經(jīng)濟城市，2021年，上海的GDP超過4萬億元，占全國GDP的3.8%，平均一天可創(chuàng)造118億元。同時，作為中國乃至全球重要的金融中心，上海集聚了股票、債券、外匯、黃金、期貨等各類金融要素市場，各類持牌機構超過1600家，在滬金融從業(yè)人員超過47萬人。2021年，上海全年金融市場交易總額超過2500萬億元。

面對突如其來的疫情，對于風險和底線意識強烈的在滬各金融機構來說，應急預案從3月中上旬上海開始網(wǎng)格化篩查時就已啟動。隨著疫情形勢日益嚴峻，越來越多金融人員出不了小區(qū)。各類金融機構只得讓大多數(shù)員工居家辦公，讓核心人員駐守單位。

2萬人連夜趕往浦東

曾輝是上金所副總裁，從3月13日起，他就幾乎一直駐守在公司，中間只回過三四次家，都是當天往返，怕被封在小區(qū)出不來。他記得，3月13日，公司鄰近辦公樓的一家金融機構出現(xiàn)了陽性病例，被告知公司所在園區(qū)將面臨整體封閉的風險。前一天，上海市開始實行“2+12”大規(guī)模網(wǎng)格化篩查，當日，新增感染病例為65例。當時，在滬擁有350名員工的上金所，已有20%的員工所在小區(qū)被封閉，有的崗位原本有四五個人，因為被封閉在小區(qū)，只剩1人能到崗。

為了讓業(yè)務運轉不受影響，3月13日晚，公司就啟動應急預案，組建了運維、開發(fā)、交易、清算、交割等技術和業(yè)務部門的40人最小化團隊，當晚進駐公司，駐守一周。上金所同時啟動AB崗方案，即A崗和B崗輪替，周日晚上崗，周五下班。一直到3月27日晚，浦東宣布要封控后，上金所要求新一輪的值班人員當晚10點前緊急到崗。

于洋慧所在部門共有13人，7人住浦西，6人住浦東。從3月13日開始，每周到崗人數(shù)為5人。到3月27日晚，部門里住在浦東的員工全部被封控，能夠到崗的5人都來自浦西小區(qū)。浦西從4月1日3時起封控。考慮到浦西按計劃6日就將解封，再加上一些員工浦西所住小區(qū)被控封，于洋慧只挑選了負責黃金租借、調撥兩項業(yè)務和交割系統(tǒng)的兩位員工，和他一起駐守。3月31日，一位同事所住小區(qū)上午8點剛解封，下午4點，該同事就騎了10公里的電動車到崗。另一位住浦西的同事因浦東沒有如期解封，猜測浦西到時候也不會按時解封，晚上10點多趕回單位。

原以為封控時間不會太長，于洋慧穿了一件風衣外套，一套衛(wèi)衣衛(wèi)褲，只帶了兩套換洗衣服和一套睡衣來到單位。3月6日前后，上金所春節(jié)前預訂的行軍床、被褥就開始逐步送達單位，到浦西封控前，將辦公樓物業(yè)、食堂等工作人員算在內，共準備了100多套睡眠物資。食堂也在27日晚緊急采購，之后在街道協(xié)調下，又進了一批貨。

上金所值守人員最近增加到60人，其中有40多人來自浦西。曾輝說，值守人員來自8個部門，每個部門都有固定辦公樓層。有五六個人到崗幾天后，小區(qū)所住單元或鄰居被檢出陽性，成為相對高風險人群。在這種情況下，公司只好規(guī)定，除負責后勤保障的綜合部外，每個部門只能限定在本樓層活動。3月1日到4月9日，駐守人員每天都要進行一次核酸或抗原檢測，有時甚至一日雙測。

唐亮所在的德邦證券也在3月15日開啟了AB班輪崗策略。這一方案執(zhí)行三天后，唐亮發(fā)現(xiàn)，部門26人中，只有三分之一的員工能出小區(qū)。如果員工所處小區(qū)樓棟出現(xiàn)陽性病例或重點區(qū)域成片封閉管理，就意味著員工只能待在家中。如果小區(qū)只是進行普通的網(wǎng)格化篩查，通常會提前一天或半天告知居民，這時，公司會要求所有員工在被封控前直接住到公司。從3月18日到27日，唐亮部門到崗率一直不到三分之一，“更多同事被封禁了”。

浦東作為全國的金融重鎮(zhèn)，僅陸家嘴金融中心的285 座寫字樓里，就聚集了6000多家銀行、券商、資產(chǎn)管理公司等金融機構，其中包括上海證券交易所、上海期貨交易所、中國金融期貨交易所、中國國際黃金交易中心等10多家機構。“十三五”時期，陸家嘴區(qū)域經(jīng)濟總量超過5000億元，其中金融業(yè)創(chuàng)造的價值達到3585億元。每天有超過30萬金融從業(yè)者，從上海各個角落抵達這里。

就在上海宣布實施分區(qū)封控的3月27日當晚，據(jù)媒體報道，約有超過2萬名金融從業(yè)者和服務人員連夜趕往浦東，住進公司。同樣是在這一天，上海證券交易所發(fā)布了《關于應對疫情優(yōu)化自律監(jiān)管服務、進一步保障市場運行若干措施的通知》。在這“抗疫30條”中，股票發(fā)行上市審核和發(fā)行承銷方面有7條，首條即為確保科創(chuàng)板審核業(yè)務正常推進。

3月31日，按計劃將召開上海微創(chuàng)電生理醫(yī)療科技股份有限公司(下稱“電生理”)上市委會議。據(jù)媒體報道，為保障本次發(fā)行上市審核工作不受影響，上交所從人力、物力、技術上提前做好安排，最終按照原定時間正常召開，發(fā)行人、上市委委員、審核人員在十余個地方通過視頻連線完成聆訊和決議程序。當日，電生理成功過會。

此外，上交所在疫情來臨之前就未雨綢繆，調集技術公司、交易運行管理部、債券業(yè)務部、產(chǎn)品創(chuàng)新部、數(shù)據(jù)管理部、信息公司、上證數(shù)據(jù)等多個部門(公司)人員，在金橋數(shù)據(jù)中心、外高橋數(shù)據(jù)中心及其他辦公場地組建多層次運行保障團隊。其中，封閉運行團隊54人部署到金橋數(shù)據(jù)中心全封閉工作空間，備運行團隊39人部署到外高橋數(shù)據(jù)中心值守，“火種”團隊10人居家辦公待命，全力維護安全運行。

從線下到線上

為什么一定要趕回現(xiàn)場辦公，唐亮解釋說，并非所有工作都可以遠程完成。從早上9點到下午5點，其所在部門每天要完成15個交易批次結算，每一批次結算都有時效限定。員工結算時，要同時操作三四臺機器，現(xiàn)場的網(wǎng)速也更快。如果居家，則只能對著一個屏操作，網(wǎng)絡也可能有遲延，這會導致結算的效率無法保證。“如果你遠程操控一旦來不及，就可能會產(chǎn)生數(shù)億元的資金風險，給投資者帶來損失，監(jiān)管會處罰證券公司，這是我們不太能承受的。”

唐亮部門開啟了全天候的線上會議，這相當于連接遠程與現(xiàn)場的樞紐和指揮中心。為在現(xiàn)場人手有限的條件下依然保證效率，唐亮根據(jù)交易批次結算的時效對任務重新分配。“比如說，時效3小時的交易批次就安排給遠程，要1小時之內完成的，交給現(xiàn)場去做。”遠程和現(xiàn)場結合模式下，他們部門每天的線上會議時間延長了至少兩到三小時。

梁辰是上海一家初創(chuàng)私募基金的合伙人，其公司員工已居家辦公半個月。他對《中國新聞周刊》說，當交易員在家中時，與其微信或電話的溝通效率難以與線下相比，更多交易要求難以細化，而“股票價格稍縱即逝”，這使得交易的頻次下降。對一些規(guī)模比較大的公募和私募基金，當值班交易員數(shù)量過少、人手不夠時，交易頻率也會減少。金融行業(yè)比較依賴信息和圈子，過去，從業(yè)者們會不時見面，交換關于上市公司的信息和想法;如今疫情期間，信息交換頻次和有效性下降，也會導致交易量下滑，市場變得不活躍。

有些交易又是必須的。王小莉所在的上金所清算部負責對整個交易所日常交易的清結算，保證金的管理及結算風險的防范。疫情期間，一些會員單位會因為主要崗位人員被關在家里，導致資金劃轉不及時。為防止會員違約，王小莉的部門在人力有限的情況下仍增加了預清算頻次。

3月29日上午，位于浦東的會員渣打銀行(中國)有限公司向上金所發(fā)送緊急郵件，其工作人員因疫情管控措施，無法進入辦公場所使用網(wǎng)銀發(fā)起保證金入金，難以正常開展交易。清算部啟動了應急預案，上金所、渣打銀行、保證金存管行位于浦西的中國農業(yè)銀行三方遠程聯(lián)動。渣打銀行使用應急指定賬戶跨行入金，存管銀行對付款方身份確認和資金核對，清算部通過視頻進行三方確認，完成入金。

上金所在上海共有18家存管銀行，到3月中旬，其中已有過半數(shù)的對口支行臨時關閉，客戶經(jīng)理被封控在小區(qū)。以往上金所日終清算后，銀行可以通過自己工作后臺，查看哪些客戶需要追加保證金，疫情之下，變得不可行。部分銀行需要通過上金所系統(tǒng)，幫其查詢清算情況，清算部再將查詢結果導出，發(fā)郵件給銀行。以往清算部每天下午4點15分左右完成清算，銀行實時查看，4點20分左右就能完成保證金追加。如今，要晚10分鐘左右。

整個3月，受美聯(lián)儲加息、金價波動、黃金進口增加等因素影響，上金所的黃金交易規(guī)模有所上升。從3月28日浦東封控至4月7日，上金所清算額達到1291.5億元，同比增長9.38%，出入金1209億元，同比增長1%。

于洋慧所在交割儲運部面臨類似的挑戰(zhàn)。黃金租借業(yè)務是上金所核心業(yè)務之一。國內幾大銀行中，除了農業(yè)銀行，工商、建設、交通與中國銀行的黃金市場業(yè)務均在上海開展。金融機構間會進行黃金互借，企業(yè)客戶會向金融機構租借黃金。以往租借雙方通過上金所線上交割系統(tǒng)提交信息，上金所審核、過戶，租借業(yè)務就能完成。如今，因為一些金融機構人員被封在小區(qū)，租借雙方要分別先發(fā)電子郵件給上金所，上金所將信息導出，打印成紙質版，逐筆核對，再將其錄入系統(tǒng)。于洋慧負責租借業(yè)務的同事疫情之前完成一單業(yè)務可能只要5到10分鐘，現(xiàn)在需要兩到三倍的時間。封控前后，上金所的租借業(yè)務量基本持平，現(xiàn)在30%-40%的業(yè)務要依靠線下轉線上的操作。交割儲運部原來有三人負責這一業(yè)務，現(xiàn)在活只有一個人干。

于洋慧說，黃金租借一個很強大的功能是可以幫助企業(yè)融資，往往在疫情期間，企業(yè)對資金有著更為剛性、持續(xù)的需求。疫情前，上金所會要求租借雙方提前一兩天將信息提交。疫情之下，如果企業(yè)有更緊急的用金需求，于洋慧所在部門要盡可能在當天將業(yè)務達成，這意味著業(yè)務人員工作壓力進一步加大。

為解決食物供應問題，經(jīng)黃浦區(qū)協(xié)調，上金所4月10日補充采購了蔬菜、肉類1700公斤，食物供應得到極大改善。4月11日，上海最高溫度已經(jīng)到了33℃。由于沒有料到封閉值守時間這么長，員工帶的衣物也有限，且偏厚。長期封閉在辦公室內，遠離家人，員工的心理壓力也較大。曾輝說，因為值守人員配置相對精簡，要保持長時間的精神高度集中和超負荷運轉，會是一個巨大的挑戰(zhàn)。

簿記日發(fā)行 黃金實物的交割

張亮是陸家嘴金融中心一家證券公司投行部門的債券承銷人員，住在浦西。其主要工作就是幫企業(yè)做債券融資、發(fā)行。3月中旬，趕在小區(qū)封控前，他還去浙江出了最后一趟差，3月16日起，開始居家辦公。

以前，他每個月都要出差三四次，有將近一半時間在外地。因為債券承銷很多工作要現(xiàn)場開展，比如說債券發(fā)行前，要對企業(yè)的資產(chǎn)和負債、經(jīng)營和財務等情況做盡職調查，一些資料更方便的是看紙質版，而不是電子版，還要現(xiàn)場看一些存貨和項目的進展，和發(fā)行方領導溝通。如果無法親臨現(xiàn)場，就意味著發(fā)行工作要暫緩。他每天只能云辦公，對已完成盡職調查的項目，做一些反饋工作，對已發(fā)行的債券，開展銷售。

劉宇有著相似的苦惱。作為浦東一家證券公司的研究員，他要對接上市公司和行業(yè)內的專家，開展調研，再將調研成果匯報給客戶。他的客戶是基金公司。原本，每周他都要拜訪少則三四個，多則七八個客戶，或進行線下調研。因為疫情，他只能線上向客戶匯報，但比起實地路演，線上交流的質量、對關系的維護都更難保證，這也會影響到客戶對他的打分，進而影響收入。對梁辰來說，當無法和上市公司面對面溝通時，就很難去深入了解，投資新的公司。

即便完成了盡調，面對突如其來的封控，對債券發(fā)行也是巨大挑戰(zhàn)。3月下旬，張亮負責外地一家國企的債券發(fā)行。在正常的日子，發(fā)行當天，發(fā)行人的領導和證券公司要同在一個簿記室中，投資人要把報價、利率等信息傳真過來，單據(jù)上要有投資人簽字、蓋章。這一系列流程要在規(guī)定時間內完成。張亮記得，因為小區(qū)封控，發(fā)行只能通過遠程方式進行。當天，原定發(fā)行時間是從上午10點到下午2點。但由于投資人身處上海被封控的小區(qū)，無法外出，章蓋不了，發(fā)行時間被迫延后至下午6點。最終，難題才被想辦法解決。

疫情封控，也給上金所黃金調撥業(yè)務帶來不小影響。黃金實物調撥是上金所業(yè)務中的“金字招牌”。全球三大黃金交易市場中，倫敦黃金市場歷史悠久，主要做轉口，即世界范圍內的黃金出口到倫敦后，再出口到其他需要使用黃金的地區(qū)，其最大特點是一個沒有固定交易場所的場外市場。紐約黃金市場是依靠美聯(lián)儲黃金儲備形成的場內期貨市場，其更主要作用是制定黃金價格，實物交割比較少。中國是世界上最大的黃金生產(chǎn)國、消費國和進口國，基于這些特點，同時結合倫敦、紐約黃金市場的發(fā)展模式，上金所形成了現(xiàn)在的模式，實物交割量非常大。

于洋慧說，其所在部門的任務就是將全國70家倉庫的黃金從產(chǎn)地運往消費地，企業(yè)再去提貨，實現(xiàn)黃金在空間上的調配。上海又是上金所黃金調運的重鎮(zhèn)，共有8家倉庫，浦東3家，浦西5家，其庫存占上金所總庫存的30.77%。2021年，上海8家倉庫黃金出庫量占全所出庫量13.44%，入庫量占比接近全所的40%。

上海倉庫的作用有兩個：一是滿足上海本地企業(yè)的用金需求，二是用于黃金外運。眼下更大的問題是外運。平均下來，去年上海每個月的黃金外調數(shù)量為幾十噸。上海封控情況下，這意味著幾十噸黃金要從全國其他地方緊急協(xié)調貨源，這背后還涉及運輸路線和計劃的安排。黃金運輸要保證絕對安全性和時效性，講求當天入庫。同城運輸?shù)慕煌ǚ绞綖楣罚峭嵌际秋w機。飛機飛抵目的地后，再走公路入庫。在當下全國疫情多點暴發(fā)、面廣的現(xiàn)實下，必須要考慮目的地城市的運輸能力和防疫政策。

為應對上海封控的突發(fā)情況，于洋慧說，從3月28日至4月11日，上金所從湖南、云南、福建、四川等黃金產(chǎn)區(qū)分別向深圳、廣州等消費地調運黃金。但于洋慧也有某種擔心，現(xiàn)在只是上海一地封控，如果山東、河南等黃金生產(chǎn)大省未來也封控，而深圳等消費地需求不變的情況下，“大量的黃金從哪里調運，這是需要思考的問題。”

于洋慧表示，將密切關注各地的防疫舉措，加強和各地運管部門溝通，“這樣我們能更好地安排調撥。”上海作為中國黃金進口的重要口岸，其黃金進口量約占全國的30%。于洋慧說，如果上海全市繼續(xù)封控，黃金異地調撥壓力將會凸顯，困難超出應急預案已有措施的應對能力，現(xiàn)在已經(jīng)在提前研究更多的應對措施。

對于何時解封，唐亮心里沒底，“大家還是不愿更多去想解禁的事情，因為想了就會有希望，有希望就會有失望。”他要安撫好團隊里的員工，讓大家身心盡量保持在一個舒適的狀態(tài)。至于員工家里的物資供應，唐亮說，金融從業(yè)人員的風險意識比較強，物資會儲備相對充分一些。唐亮留守在公司的同事們，家中孩子最小的才4歲。他每天會打20分鐘的視頻電話，和11歲的女兒聊天。他希望，疫情過后，大家能出去走走，“畢竟每個人心中都有對自由的渴望。”(杜 瑋)