違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款 廣州銀行深圳分行被罰120萬(wàn)元

廣州銀行深圳分行被罰了!近日，深圳銀保監(jiān)局公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，廣州銀行股份有限公司深圳分行存在3宗違法違規(guī)事實(shí)：個(gè)人經(jīng)營(yíng)性貸款三查不盡職，貸款資金被挪用;違規(guī)發(fā)放個(gè)人貸款;違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款。依據(jù)《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條，深圳銀保監(jiān)局對(duì)其罰款120萬(wàn)元。

與此同時(shí)，相關(guān)責(zé)任人辜海波因?qū)V州銀行深圳分行違規(guī)發(fā)放房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)貸款行為承擔(dān)直接責(zé)任，被深圳監(jiān)管局罰款8萬(wàn)元。

值得一提的是，同一天里，深圳銀保監(jiān)局公布了17張行政處罰信息公開(kāi)表，除了廣州銀行深圳分行以外，國(guó)家開(kāi)發(fā)銀行深圳市分行和杭州銀行深圳分行等均被罰款。

記者注意到，這些銀行被處罰的事項(xiàng)主要涉及：超權(quán)限辦理出口雙保理、融信達(dá)業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù);貿(mào)易融資業(yè)務(wù)、投行理財(cái)業(yè)務(wù)“三查”不盡職;回流型保理、隱蔽型保理產(chǎn)品內(nèi)部制度、研發(fā)程序不審慎;保理融資業(yè)務(wù)規(guī)模超過(guò)總行管控，業(yè)務(wù)存在法律風(fēng)險(xiǎn);風(fēng)險(xiǎn)管理部履職不到位;監(jiān)管統(tǒng)計(jì)報(bào)表數(shù)據(jù)與事實(shí)不符;未實(shí)現(xiàn)審貸分離及有效防控授信集中度風(fēng)險(xiǎn);大額授信信息溝通機(jī)制不足;調(diào)查核查工作不到位，風(fēng)險(xiǎn)排查不到位;輪崗及強(qiáng)制休假、績(jī)效考核、業(yè)務(wù)資料文件管理不規(guī)范等。